周末国债逆回购操作技巧(国庆长假躺赚机会的来了)
周末国债逆回购操作技巧(国庆长假躺赚机会的来了)
2024-11-08 04:14:03  作者:几经寒来  网址:https://m.xinb2b.cn/know/ytv379617.html

长达八天的双节假期将至,每当这种长假来临,"逆回购如何操作"又开始被频频谈论。


"逆回购"其实是一种短期贷款,简单来说就是有钱的一方把钱借给缺钱的一方,并收取有价证券作为质押,然后规定在未来的某一时间收回本息,并解除有价证券质押的交易行为。目前全国有两个市场可以开展证券回购的交易,一个是交易所,一个是银行间市场。普通中小投资者能够参与的就是交易所的证券回购。


很多人会把交易所的债券逆回购称之为"国债逆回购",认为抵押物是无风险的国债,其实不然。这种逆回购的全称叫做"债券质押式回购",而抵押物叫做"标准券",如果做过逆回购的朋友应该不陌生,当逆回购操作成功后,在账户持仓里就会显示持有"标准券"。那这个标准券是什么呢?

首先要知道,"债券质押式回购"中抵押物不仅仅是国债,还有企业债。根据2012年深交所发布的《深圳证券交易所债券交易实施细则》中规定:"国债回购和企业债回购名称统一为债券质押式回购,简称新债券回购"。面对不同种类的债券,交易所需要制定的一个标准,才能让这些债券持有者进行融资。这个标准说白了也就是一个折算比例,不同的债券根据信用不同以一定的比例折算就成为了标准券,评级越高的券折算比例越高。


在交易所和中国结算的官方网站,每个交易日会公布各种债券的折算比例,以9月18日公布的折算率来看,国债折算率普遍较高,基本在1:1左右,而企业债的折算率则普遍较低而且参差不齐。



因此,投资者做债券逆回购的交易对手的底层资产其实国债以及企业债,只不过被转换为标准券而已。

但这样便会有个重要的问题,既然不都是国债,那这债券逆回购岂不是也会有风险,其实,能发企业债的不是一般的公司,基本都是央企国企,信用较高,而且在逆回购过程中,除了出钱的一方和借钱的一方外,还有交易所以及中登结算中心两方参与其中,其中中登结算公司担保交收资金,交易所严格监管逆回购交易,万一借款方出现小概率情况的违约,也会有券商结算备付金账户作为后援。总体上说,逆回购的风险是非常小的。

说完这些,再来说说债券逆回购的一些基本知识,这涉及到我们节假日前如何选择合适逆回购。

期限:目前债券逆回购在沪深两市均各有9种期限不同的产品,分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天。

手续费: 不同的逆回购期限对应的手续费也不同,如下表:


收益率:

这里说一下逆回购的操作:在证券账户中选择"卖出"后输入相应的逆回购代码,同股票一样输入数量与价格后成交,而这个成交价格就是所做逆回购的收益率(年化),并且一旦成交,收益率将不会改变。值得一提的是,每逢月底、季度底、年底、长假前等市场缺钱的时候,逆回购收益率往往会大幅度上涨,通常会超3%,超过银行定存与货基的收益率。就比如目前双节8天假期临近,本周两个交易日一天期债券逆回购收益率盘中最高点均超过3.5%。

计息方式:

债券逆回购计息天数为资金实际占用天数。所谓资金实际占用天数指的是从做逆回购当天的第二个交易日开始,到做逆回购的资金可取的前一个自然日为止的天数。很多投资者都知道一种不错的逆回购操作手法:周四做1天期逆回购,资金只占用周五一天,但资金要到下周一才能取出来,实际计息天数从周五开始算起,到周日为止,共计3天,但手续费仅按一天期的收取。因此,每逢长假之际,如何均衡收益率与手续费,并选择合适期限的债券逆回购是逆回购交易的魅力所在。

这个工作比较复杂,但我们已经为各位朋友整理了国庆节逆回购操作利率表,从明天开始,朋友们可以按照此表根据自身情况择时进行逆回购操作:


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