cfp和cfa哪个含金量高些(干货金融四大证书CFP)
cfp和cfa哪个含金量高些(干货金融四大证书CFP)
2024-11-06 05:59:02  作者:失去记忆  网址:https://m.xinb2b.cn/life/jct514358.html

对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。我们选择证书不能盲目地选择,在考证学习的过程中,一样要注意其他方面的自我提升。在证书比较的过程中,要更多地考虑证书的特征和自身职业规划的匹配度、自身客观条件限制。下面就来看一下金融四大证书CFP、CFA、CPA、RFP适合人群是哪些,应该如何选择

CFP

CFP作为AFP的升级版,基本上算是国内银行理财经理的标准配置,但难度却是比AFP难了不止一倍。在考证内容方面,CFP在为客户提供全面、完整和规范的理财规划的基础上,并以客户需求为出发点进行科学的财务分析和决策建议。

简单的地说,AFP证书可以满足客户资产在百万以内的家庭资产配置需求,而CFP在此基础上,涉及到移民规划、海外资产规划等综合理财规划,满足于千万级甚至亿万资产规划的客户需求。

CFA

CFA在金融界的响当当的名号自然不用多讲,由于其考试难度大、含金量高,在业内被称为“金融第一考”。

虽然CFA是全英文的考试,但是由于CFA三个级别的考试设置了逐步递进的难度梯度设置,而且前两个级别的考题主要为客观题形式,因此对英语要求不会太高,一般只要能通过大学英语4级,结合充裕的复习时间,多做题,再加上课程的理解,完全可以适应考试对英语阅读能力的要求。

如果后续想要从事行内投资分析类工作,可以考虑直接拿下这个证书。而且现在报考 CFA 的考生越来越多,很多名校出身的金融系研究生,在本科毕业的时候就已经通过了 CFA 以及 CPA 的全部考试。CFA 证书的含金量除了体现在它的贵,更体现在优质的金融知识体系上,而且CFA 证书在工作中的实用性非常的高。

CPA

CPA是想要从事审计工作的必备证书。众所周知,四大会计师事务所更是将CPA的通过情况作为了升职条件。

在银行机构中,如果想要从事投行等一级卖方工作,通过CPA会有优先。因此,CPA也被称为求职“敲门砖”。

此外,很多律师也会选择考取CPA以提高自身优势,承接企业法务、证券相关业务。CPA成为各个行业精英人士拓宽职业渠道、开拓视野的重要选择。

听到这里,很多同学就开始纠结于考CFA还是CPA?

目前国内金融体系,投行更喜欢CPA,毕竟多了一块法律考察内容。但相对而言,CFA的知识体系会比较全面,CPA会非常突出财务和法律技能的强化。相对于CFA这种偏个人投资分析的证书而言,CPA更侧重于公司层面上的分析,如果题主后续还是从事于个人金融条线的工作,还是建议先CFP或者CFA。

想往公司条线或者审计稽核方面发展的话,可以好好规划下CPA的备考,毕竟CPA的考证难度也是赫赫有名。两者从考试考察方面上来看,CPA并不像CFA一样,最考查对主要知识点的掌握,而是更要兼顾考试“筛选”的作用,因此CPA的考题更加“百转千回,荡气回肠”,在考查的深度、细节性和实务性方面对考生提出了更高的要求,需要及时转换备考思路和学习方法。

在国内,凡是于财务金融工作相关的岗位,通常较看重CPA。而CFA目前是存在大量的人才缺口。


对于职业发展,任何一类证书的含金量,都会大于无所事事地浪费时间。同等条件下的候选人,证书会成为加分项,但证书的作用往往不会是决定性的,在考证学习的过程中,一样要注意其他方面的自我提升。在证书比较的过程中,要更多地考虑证书的特征和自身职业规划的匹配度、自身客观条件限制。

如果你是从事金融理财行业,那么想要提升客户认可就更需要多方面的去学习,比如可以考一张RFP证书。在保险行业,专业性越来越重要,想要脱颖而出,长远并且持续发展,拥有自己的一份事业,一定要进行学习和进修,考取RFP证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

RFP证书

RFP(REGISTERED FINANCIAL PLANNERS,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

RFP课程设置优势

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有七大课程体系,财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。error 500

RFP适合人群

从事银行、保险、证券、基金、第三方理财公司等其他金融相关行业的专业人士;对理财行业有兴趣

RFP适用人群理财高端证书 搭配高端人脉RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

拥有RFP资格,可从事哪方面的工作?

RFP是个人理财行业的资格认证,金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内,RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券,基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。

RFP证书价值

从个人身份方面,RFP是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面,RFP是客户财务策划问题的解决法宝。RFP既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,RFP持证人能够自信从容应对,达成目标。

从机构认可方面,目前RFP已成为众多机构人才招聘和人才培养的标准。在银行体系,如部分中国银行分公司等,持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构,如诺亚财富等,是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系,如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位,如2019年深圳国税局人才录取中,是优先录取加分项。error 500


关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFPI大中华管理中心官网看看

  • 有机污染物和无机物的区别(污染物的无机物和有机物)
  • 2024-11-06污染物的无机物和有机物蔬菜有分成有机和无机,而废水早就有根据污染物分成了有机废水、无机废水以及两者都有的废水有机废水更是来源广泛,不管是是我们日常喝的饮料或者吃的肉,还是印染、造纸、化工、制药等工业生产都会排出大量有机废水。
  • 刀剑神域幽灵的子弹解说(刀剑神域失落之歌评测)
  • 2024-11-06刀剑神域失落之歌评测作者:巴士-魔神《刀剑神域失落之歌》是川原砾所著作的《刀剑神域》abec插画的日本轻小说作品改编而成的作品,在前作《刀剑神域虚空断章》的口碑并不是很好的情况下,主打自由飞行,即时战斗的新作能有质的飞跃。
  • 贵州必去景区有哪些景点免费的(贵州省的8家五A级景区)
  • 2024-11-06贵州省的8家五A级景区贵州贵州地处于国内的西南地区,省会贵阳,这里的常年气温,很适合夏季避暑休闲游,尽管炎热的天气,在这里也只有二十几℃,古代的夜郎国,大部分地区都在贵州省境内,省内的苗寨侗寨较多,比如最美的西江,肇兴侗寨。
  • 黄子韬现状 黄子韬新片9.2分逆天高
  • 2024-11-06黄子韬现状 黄子韬新片9.2分逆天高表情包段子手代言人黄子韬同学的电影《夏天十九岁的肖像》,几经周折之后终于定档了电影完美诠释了“躲得了初一,躲不了十五”的终极铁律改档了几次竟然跟《加勒比海盗》赶在了一起,关于票房我们还是不谈了吧不过关。
  • 安卓7.0以上开启root:大神出品安卓5.0
  • 2024-11-06安卓7.0以上开启root:大神出品安卓5.0IT之家(www.ithome.com):大神出品:安卓5.0ROOT管理器来了IT之家讯Android5.0用户注意,现在你可以从谷歌应用商店下载最新的SuperSU2.35了最新的SuperSU2。
  • 凡人修仙传45情报(厉道友谨慎藏拙赢对战)
  • 2024-11-06厉道友谨慎藏拙赢对战Hello各位道友好呀!我是清植酱~凡人修仙传65集上线依旧是前期韩立初入乱星海的设定补全与剧情补全桥段,但就我个人而言,不管是前期斗法对战,还是后期细节铺垫,都莫名有种梦回第一季的流畅观感当然,本集。
  • 小手牵大手反诈进校园绘画 江津区校园反诈绘画作品展播
  • 2024-11-06小手牵大手反诈进校园绘画 江津区校园反诈绘画作品展播在近期开展的“反诈校园行·你我共参与”,全区中小学生“防范电信网络诈骗”主题征文绘画比赛中,共收到各校选送的绘画作品693幅、征文作品240篇,涵盖海报、素描、版画、手抄报、诗歌、散文等多种形式“平安。
  • 亚米级是什么意思(是单位吗)
  • 2024-11-06是单位吗亚米不是长度单位,正确来说是指测量精度的程度,即亚米级亚米级的意思就是它的测量精度可以精确到分米、厘米甚至是毫米亚米级,就是1米以下分辨率长度的国际单位是“米”(符号“m”),常用单位有毫米(mm)、。
  • 古尔邦节是法定节假日吗(古尔邦节简单介绍)
  • 2024-11-06古尔邦节简单介绍古尔邦节不是法定假日,但在宁夏回族自治区、新疆维吾尔自治区是法定假日古尔邦节(拉丁文EidAdha),又称宰牲节,尔德节古尔邦节与开斋节(肉孜节)、圣纪并列为伊斯兰三大宗教节日古尔邦节是我国穆斯林的盛。
  • 如果要拍ct的话病情得有多严重(5个状况轮番上阵)
  • 2024-11-065个状况轮番上阵大脑是身体最重要的一个部位,我们身体的任何运作都是通过大脑来发出指令的,当大脑出现问题身体的其他器官也就会跟着出现问题,甚至有一些不能够正常的进行生活而在生活中有一些人出现大脑问题的时候,医生会让其进。
  • 入驻天猫店铺需要什么条件 天猫入驻商家注意
  • 2024-11-06入驻天猫店铺需要什么条件 天猫入驻商家注意天猫入驻最新资讯点击招商入驻,获取内部名额,仅限前200人作为天猫官方服务商,对于天猫的一举一动都了如指掌,无论是招商动态、入驻要求变动,还是天猫规则调整,小编都会及时通知大家,这不天猫店铺名称及店铺。