小额养卡骗局(养卡人靠替人养卡)
小额养卡骗局(养卡人靠替人养卡)
2024-11-06 06:44:38  作者:知识猫  网址:https://m.xinb2b.cn/know/yve423348.html

2017-12-01 09:07 | 浙江新闻客户端 记者 程遥 通讯员 岳思轩


刷卡时代,社会上出现一个新兴群体——“养卡人”,他们本想利用代还信用卡欠款赚取手续费,不料被对方利用还款到账的时间差骗走钱款。日前,乐清市人民检察院以吴某涉嫌诈骗罪向法院移送起诉。11月27日,乐清法院开庭审理此案。


崔女士是安徽人,暂住柳市镇,她的身份是“养卡人”,听起来很神秘,其实很简单,就是替他人信用卡还款,随后利用POS机及时套现,以此帮助他人获取接近两个月的免息还款期,并赚取相应手续费。每还款1万元,就能赚手续费150元。

为了招揽生意,崔女士通过陌陌、微信等平台发布“养卡”广告,吸引不能够偿还信用卡透支款的人群注意。就在去年3月,瑞安人吴某让她帮忙“养卡”,将一张透支77000元的信用卡寄送给她,并支付了1000多元的手续费用。


于是,崔女士按照约定,往这张信用卡内打入26000元。正当准备利用POS刷卡提现时,发现刷卡失败。多次操作后,她惊奇地发现,这张卡被挂失了,于是报警。

这究竟出了什么事?原来,问题就出在吴某身上。吴某今年29岁,没有固定职业,生性好赌,拥有各类信用卡,透支得都很厉害。算起来,吴某共欠下百万元的债务,都是赌博挥霍的。

按照吴某的经济能力,远不能偿还这些债务。于是,他在“养卡人”身上做文章,进行诈骗。吴某先是套取“养卡人”的信任,等“养卡人”往他的信用卡上还款时,再第一时间进行挂失处理,并申请补办,待收到补办的信用卡时,便刷卡套现占为己有。崔女士的26000元,就这样落入吴某的口袋。

在对吴某依法处理的同时,经办检察官提醒“养卡人”:“利用POS机刷卡套现系违法行为,可能涉嫌非法经营罪,数额达到一定程度很可能获刑。”作为“养卡人”,不仅在法律上存在犯罪风险,还极有可能被“黑吃黑”。而作为持卡人,在找人帮忙养卡时,需要向对方提供信用卡及个人相关信息,很有可能被对方通过复制卡片及其他方式盗刷信用卡。

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